銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法

中國銀保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法中國銀保監(jiān)會(huì)依法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東，中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)股東的資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況進(jìn)行審查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)按規(guī)定經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)或備案。需審查批準(zhǔn)或備案的業(yè)務(wù)品種，由中國銀保監(jiān)會(huì)依法律、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。未經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高管人員實(shí)行任職資格管理，具體辦法由中國銀保監(jiān)會(huì)制定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則（包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容），由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可由中國銀保監(jiān)會(huì)依法律、行政法規(guī)制定。

中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，自收到申請(qǐng)文件之日起6個(gè)月內(nèi)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)；審查董事和高管人員的任職資格安全評(píng)估辦法，自收到申請(qǐng)文件之日起30日內(nèi)就申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；決定不批準(zhǔn)，應(yīng)說明理由。中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)制定現(xiàn)場檢查程序安全評(píng)估辦法，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)管。中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)。中國銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確定對(duì)其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需采取的其他措施。