資金管理系統(tǒng)

    進(jìn)入21世紀(jì)，大型國(guó)有大型企業(yè)紛紛成立獨(dú)立的財(cái)務(wù)公司，統(tǒng)一管理和調(diào)配企業(yè)的資金資源，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的安全、保值和利用最大化，資金管理系統(tǒng)在這些財(cái)務(wù)公司中得到廣泛和充分的應(yīng)用。也成為大型集團(tuán)企業(yè)的資金管理的必備軟件。2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)，讓更多的大中型企業(yè)認(rèn)識(shí)到資金管理的重要性和迫切性。各大軟件廠商也在研發(fā)適合中小型集團(tuán)企業(yè)和多層架構(gòu)企業(yè)的資金管理系統(tǒng)。
    浪潮通軟“集團(tuán)資金管理系統(tǒng)”為煤炭集團(tuán)企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一的資金管理平臺(tái)。全面支持集團(tuán)企業(yè)各種形式的資金運(yùn)營(yíng)和管理。集團(tuán)總部通過(guò)資金預(yù)算、結(jié)算流程、實(shí)時(shí)查詢等手段，可隨時(shí)掌握、控制下屬單位的資金運(yùn)營(yíng)行為、摸清整個(gè)集團(tuán)的資金營(yíng)運(yùn)狀況，幫助企業(yè)將分散在各家銀行的帳戶統(tǒng)一集中管理、進(jìn)行內(nèi)部資金調(diào)劑，加強(qiáng)企業(yè)微調(diào)整合等。
進(jìn)行整個(gè)系統(tǒng)的初始化，一些基本參數(shù)的設(shè)置，資金管理系統(tǒng)管理由日常管理、機(jī)構(gòu)管理、利息管理、賬目管理、柜員管理五部分組成。
    資金管理系統(tǒng)——多樣化報(bào)表，側(cè)重分析、統(tǒng)籌、管理；對(duì)客戶、供應(yīng)商、部門、業(yè)務(wù)員收支進(jìn)行詳細(xì)記錄、分析、管理，掌握收支趨勢(shì)，對(duì)比收支業(yè)績(jī)，找原因，抓重點(diǎn)；應(yīng)收應(yīng)付一鍵可查，隨時(shí)導(dǎo)出或打印，配合數(shù)據(jù)、圖形分析，比重一目了然；詳細(xì)記錄每項(xiàng)收支，對(duì)收支不明資金可追蹤到當(dāng)時(shí)情況；報(bào)表可隨以excel形式導(dǎo)出，數(shù)據(jù)隨時(shí)可備份；很多功能有待客戶體驗(yàn)。公司另有短信系統(tǒng)，庫(kù)存管理系統(tǒng)，可隨時(shí)咨詢。
    “資金管理系統(tǒng)”即“財(cái)務(wù)管理軟件”，但是與市場(chǎng)財(cái)務(wù)管理軟件有很大區(qū)別。資金管理系統(tǒng)側(cè)重分析、統(tǒng)籌、管理、對(duì)比等，讓老板能夠洞察企業(yè)收支明細(xì)及趨勢(shì)、供應(yīng)商資金往來(lái)明細(xì)及趨勢(shì)、客戶資金往來(lái)明細(xì)及趨勢(shì)、員工各月業(yè)績(jī)明細(xì)及增減趨勢(shì)和支出明細(xì)及增減趨勢(shì)、部門開(kāi)支明細(xì)及增減趨勢(shì)、日常公司瑣事（水、電、活動(dòng)開(kāi)銷、日常用品、車費(fèi)報(bào)銷等）開(kāi)支明細(xì)及趨勢(shì)等。也可以以資金往來(lái)明細(xì)、總額及增減作為參考點(diǎn)來(lái)抓重點(diǎn)客戶、供應(yīng)商，考核部門及員工業(yè)績(jī)，配合數(shù)據(jù)、圖形分析，比重一目了然；詳細(xì)記錄每項(xiàng)收支，對(duì)以往收支不明資金可追查到當(dāng)時(shí)情況；資金管理系統(tǒng)應(yīng)收應(yīng)付一鍵可查，多種報(bào)表隨時(shí)打印或以excel形式導(dǎo)出，數(shù)據(jù)隨時(shí)可備份等。
    要測(cè)試自己的交易系統(tǒng)的表現(xiàn)。通過(guò)和復(fù)盤(pán)來(lái)驗(yàn)證自己的交易系統(tǒng)的質(zhì)量。不斷修改提高。如果有一天發(fā)現(xiàn)交易系統(tǒng)不能躲避大行情的風(fēng)險(xiǎn)，那這個(gè)資金管理系統(tǒng)是不行的。要修改或者放棄.值得重視的是，小資金都是做小行情的。只有大資金才能談長(zhǎng)線。
    從個(gè)人交易者的角度來(lái)看資金管理上用反鞅是應(yīng)該的，如果有足夠的信號(hào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在這上邊需找合適的風(fēng)報(bào)比在這個(gè)統(tǒng)計(jì)分布的基礎(chǔ)上再運(yùn)用局部等鞅也是沒(méi)問(wèn)題的。1.2CA在拜特資金管理系統(tǒng)中的應(yīng)用采用CA證書(shū)安全機(jī)制主要是為了控制電子交易的過(guò)程中機(jī)密性、用戶真實(shí)性、數(shù)據(jù)的安全性。
    資金管理系統(tǒng)涉及到的系統(tǒng)基本涵蓋了銀行涉及的資金運(yùn)作的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)于每個(gè)交易工具來(lái)說(shuō)本身將作不斷地修改，因此本系統(tǒng)功能模塊將不可避免的發(fā)生變化，一旦系統(tǒng)龐大到一定程度，很可能出現(xiàn)對(duì)某些小功能的修改將牽涉到應(yīng)用系統(tǒng)的諸多方面，這對(duì)系統(tǒng)功能的擴(kuò)充帶來(lái)不便，基于J2EE中間件的交易系統(tǒng)采用面向?qū)ο蟮拈_(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)，資金管理系統(tǒng)整個(gè)應(yīng)用被很好地封裝在商業(yè)邏輯層（EJB）當(dāng)中，每一次功能的修改、業(yè)務(wù)品種的增加只涉及組件的繼承、封裝，相對(duì)來(lái)說(shuō)比較簡(jiǎn)單，對(duì)快速推出業(yè)務(wù)功能是非常理想的。如：資金管理系統(tǒng)可以與光大銀行業(yè)務(wù)部門現(xiàn)行的Kondor+實(shí)現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)的交換。