關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知
證監(jiān)發(fā)[2005]121號
各基金管理公司、基金托管銀行：
為進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場基金的投資運(yùn)作，促進(jìn)貨幣市場基金健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)，現(xiàn)將貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題通知如下：
一、貨幣市場基金可以投資于現(xiàn)金、通知存款、1年以內(nèi)（含1年）的存款。
二、貨幣市場基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。
三、貨幣市場基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。
四、貨幣市場基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
五、貨幣市場基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
六、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
七、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)本通知及相關(guān)規(guī)定，就貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金資產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
八、基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險。
九、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
十、基金管理人與基金托管人在開展貨幣市場基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
十一、本通知自發(fā)布之日起施行。
二○○五年十一月二十一日
