又到歲末年初的時(shí)候，面對即將過去的一年，投資者針對基金產(chǎn)品投資，應(yīng)當(dāng)總結(jié)點(diǎn)什么呢？以下六個(gè)方面是需要投資者加以總結(jié)完善的。
第一，基金業(yè)績狀況。不僅要了解基金的凈值增長狀況，同時(shí)還需要掌握分紅情況，從而做出全面的業(yè)績評價(jià)。
第二，分析導(dǎo)致基金凈值變動(dòng)的主客觀原因�；鹜顿Y不可能是一帆風(fēng)順的，總會(huì)因?yàn)楦鞣N原因而存在收益上的差別。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意分析產(chǎn)生差別的原因。是市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所致，還是基金管理人的操作風(fēng)格引起。投資者針對不同的原因，區(qū)別對待，區(qū)別分析，才能得出正確的結(jié)論。
第三，個(gè)人操作偏好和習(xí)慣。從一定程度上講，基金投資收益狀況也是投資者投資習(xí)慣的反應(yīng)。頻繁操作基金與長期持有基金產(chǎn)品，產(chǎn)生的投資效果是完全不同的。投資者可以通過頻繁操作產(chǎn)生的收益狀況與長期持有基金產(chǎn)品進(jìn)行比較，將會(huì)得到答案。
第四，資產(chǎn)組合配置狀況。從一定程度上講，基金資產(chǎn)的配置狀況決定了投資者投資基金的質(zhì)量。投資者將資金集中在股票型基金，與分別按比例投資于債券型基金、貨幣市場基金產(chǎn)生的投資收益差別是完全不同的。投資者應(yīng)當(dāng)進(jìn)行盤點(diǎn)，從而做出更進(jìn)一步的優(yōu)化措施。
第五，操作紀(jì)律的執(zhí)行狀況。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品投資前，均會(huì)制定一定的投資目標(biāo)和計(jì)劃，依照目標(biāo)和計(jì)劃而設(shè)置相應(yīng)的收益預(yù)期，并進(jìn)行止贏和止損。經(jīng)過了一年的投資，投資者需要對投資目標(biāo)和計(jì)劃的完成情況進(jìn)行總結(jié)，并檢查是否執(zhí)行了嚴(yán)格的操作紀(jì)律，對于投資者來講是非常重要的。
第六，基金基本面變化情況。基金作為一種長期投資和價(jià)值投資產(chǎn)品，投資者只有進(jìn)行長期投資才能夠凸顯基金管理人管理和運(yùn)作基金產(chǎn)品的能力。因此，進(jìn)行年終總結(jié)，不僅是總結(jié)一年來的投資成敗與得失，更多是對未來投資機(jī)會(huì)的把握。因此，關(guān)注基金的基本面變化，并進(jìn)行分析是非常重要的。尤其是基金經(jīng)理的變動(dòng)、基金重倉股的變化、基金倉位比例、基金投資風(fēng)格和策略的調(diào)整等，均需要投資者在進(jìn)行年終總結(jié)時(shí)加以注意，便于投資者為此而調(diào)整來年的投資目標(biāo)和計(jì)劃，優(yōu)化投資組合，設(shè)置合理的投資收益預(yù)期，重塑基金投資理念，從而使長期投資之路走得更堅(jiān)實(shí)。
