遠期外匯買賣流程

    遠期外匯買賣是國際上最常用的避免外匯風險，固定外匯成本的方法。遠期外匯買賣流程一般來說，客戶對外貿易結算、到國外投資、外匯借貸或還貸的過程中都會涉及到外匯保值的問題，通過敘做遠期外匯買賣業(yè)務，客戶可事先將某一項目的外匯成本固定，或鎖定遠期外匯收付的換匯成本，從而達到保值的目的，遠期外匯買賣流程同時更能使企業(yè)集中時間和人力搞好本業(yè)經(jīng)營。
    遠期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限（成交日后第二個工作日以后的某一天）進行資金交割的外匯交易。遠期外匯買賣流程交易期限一般不超過一年。我行遠期外匯買賣實行一日多價，國際市場的匯率波動導致一天之內外匯買賣交易所需或所得貨幣數(shù)量有所不同。
    在銀行開立外幣保證金帳戶，交存不低于交易本金10%的保證金，保證金幣種限于美元、港幣、日元和歐元。在我行貸款或信用證項下的遠期外匯買賣及中行100%擔保項下的外匯買賣可視具體情況，經(jīng)批準后，相應地減免保證金。
    辦理遠期外匯買賣流程
    開立賬戶：申請辦理遠期外匯買賣的客戶應在我行開立往來賬戶，一般還須同時開立保證金賬戶。簽訂協(xié)議：客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》。保證金落實：客戶須繳納相應比例的保證金，或由我行扣減客戶相應授信額度。遠期外匯買賣流程詢價：客戶通過書面委托形式確定遠期外匯交易細節(jié)以此向我行詢價。成交：交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。結算：在交割日進行資金交割�？蛻粢部筛鶕�(jù)需要申請?zhí)崆敖桓睿〝⒆鲆还P反向平盤交易）或者展期交割（續(xù)做一筆同向遠期交易）。
    遠期外匯買賣匯率與即期外匯買賣匯率有所不同，遠期匯率由即期匯率加(減)遠期點構成，也叫升水或貼水，其水平取決于買賣貨幣的利差和遠期外匯買賣的期限，利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，即遠期匯率低于即期匯率；利率低的貨幣表現(xiàn)為升水，即遠期匯率高于即期匯率。
    下面根據(jù)遠期外匯買賣平安銀行公司業(yè)務流程的一個簡單介紹：遠期外匯買賣，是指按事先約定的日期和約定的幣別、匯率及金額，在將來某一時間進行交割的外匯買賣交易。
    遠期外匯買賣流程賣業(yè)務流程
    （1）客戶向我行詢價，我行資金部門報價。
    （2）客戶向我行提交《代客外匯買賣業(yè)務交易委托書》。
    （3）我行向客戶確認遠期外匯買賣交易。
    （4）到期日，客戶準備賣出的外幣資金，我行按照約定的外匯買賣匯率為客戶辦理外匯買賣。