地下錢莊為什么賺錢？地下錢莊三種類型

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，地下錢莊利用或部分利用金融機構的資金結算網(wǎng)絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務。

地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟的一種表現(xiàn)形態(tài)。地下錢莊從事的主要非法金融業(yè)務有：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。根據(jù)1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第3條規(guī)定：“非法金融機構，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構。”因此，地下錢莊屬非法金融機構。地下錢莊非法經(jīng)營活動較為隱蔽，我國地下錢莊的數(shù)量和資金吞吐量難以準確統(tǒng)計。

從公安機關偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經(jīng)營已形成一定規(guī)模，經(jīng)手的資金額巨大，危害嚴重。地下錢莊在國外也有多種表現(xiàn)形態(tài)，在美國、加拿大、日本等地的華人區(qū)被稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務。類似地下錢莊的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢莊在印度、巴基斯坦已發(fā)展成為網(wǎng)絡化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。